银行重拳出击!这几类人不能在银行开户了...热点

2017-06-05    来源:未知    编辑:湛江声屏报
不少街坊有过丢钱包的经验 钱包里需要没有多少钱 但有身份证、银行卡等重要证件啊! 丢失后,要各种挂失、补办手续 超级麻烦! 麻烦还是小事,谁让自己粗心~ 最最最让人担心的


不少街坊有过丢钱包的经验

钱包里需要没有多少钱

但有身份证、银行卡等重要证件啊!

丢失后,要各种挂失、补办手续

超级麻烦!

 

 

麻烦还是小事,谁让自己粗心~

最最最让人担心的是!

身份证丢失以后,会被人拿去银行开户...

想到这,不由地浑身发软

 

 

别着急,听小编告诉你个好消息

这种风险已成为了过去式~

因为....中国人民银行近日下发新通知

要求加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。 

 

加强开户管理

有效防范非法开立、买卖银行账户

及支付账户行为

 

切实履行客户身份识别义务,杜绝假名、冒名开户

 

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度。

有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

 

严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户

 

对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户

根据客户及其申请业务的风险状况,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。

 

加强可疑交易报告后续控制措施

切实提高洗钱风险防控能力和水平

 

注重人工分析、识别,合理确认可疑交易

 

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于:·

 

1、重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。

2、采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。

3、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。

4、整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

 

区分情形,采取适当后续控制措施

 

各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系

在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于:

 

1、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告。

2、提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

3、经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

4、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

5、向相关金融监管部门报告。

6、向相关侦查机关报案。

 

建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程

 

各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系,构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程,切实提高可疑交易报告工作的有效性。

 

加大监督检查力度,严惩违法违规行为

 

人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度;在相关执法检查中,将其作为重要检查项目。并不断创新检查方式、方法,注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用,切实提升检查能力和水平;检查发现违法违规问题的,依法给予行政处罚。

 

呼呼~有了这些新规定

丢了钱包,也不用再辣么提心吊胆了~

but..丢钱包,多有两种情况

一种是真丢了,还有一种是丢在家,忘带了...

没带钱包,绝对是件痛苦事!

想买却没钱买

 

傻咩!咱们可以用手机支付!

扫一扫,付款成功!

 

5月27日,中国银联联合40余家商业银行共同宣布,正式推出银联云闪付二维码产品持卡人通过银行APP可实现银联云闪付扫码支付!

首批支持云闪付二维码的商业银行已超过40家,包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行等全国性商业银行。

另有近60家商业银行正在加紧测试并即将开通,年内其他主要银行也将基本实现全部开通。

受理方面,全国近60万商户已经支持云闪付二维码支付,约有266万商户技术开通银联云闪付二维码服务。

 

中国银联表示,相较于市场上其他二维码支付方式,银联云闪付二维码产品具备三个主要特色:

 

1、安全性更高,采用支付标记化(Token)技术,安全级别较高,保障消费者资金安全;

2、服务更完备,配备完善的风险补偿机制保障使用无忧;

3、境内境外通用,银联国际正积极推动香港、新加坡、泰国、印尼、韩国、澳洲等多个境内持卡人经常出行地区的二维码业务,计划率先在香港、新加坡支持云闪付二维码业务受理。

其实说了这么多

也不知道你们有没有看懂...

 

 

不懂也没关系~你只要知道

身份证掉该怎么办?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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